《现代金融业务》试题及答案
《现代金融业务》是综合考试中的一门，涵盖从中国金融业概述和保险基础等微观业务知识。以下是由阳光网小编整理关于《现代金融业务》试题的内容，希望大家喜欢!
《现代金融业务》试题及答案(一)
一、概念题
资金信托 信托行为 信托目的 契约信托 公益信托 契约型基金 封闭型基金
开放型基金 经营性租赁 融资性租赁 信托财产 金融风险 资本风险 流动性风险 金融稳定 金融监管 非现场检查 市场准入监管
贷款风险分类 信贷管理制度 农户联保贷款 农户小额信用贷款
证券公司 证券经纪业务 委托人 证券交易所 证券自营业务 清算交割 内幕交易
操纵市场 证券承销 证券代销 证券包销 证券投资咨询业务 资产管理业务
二、单选题
1信托机构最早产生于( )。
A美国 B.英国
C德国 D.日本
2美国金融信托业务的特点有( )。
A.有价证券信托开展普遍 B.资金信托业务开展普遍
C.土地信托经营普遍 D有健全法制作为依据
3.个人信托中.( )是自然人。
A.委托人 B.受托人
C.代理人 D.受益人
4.受托人的基本权利是( )。
A.获取报酬 B.费用补偿
C.损失补偿 D.管理处理信托财产
5属于身后信托的是( )。
A遗嘱信托 B.人寿保险信托
C监护信托 D.赡养信托
6.我国规定可充当基金托管人的机构为( )。
A.信托投资公司 B.证券公司
c.基金管理公司 D.商业银行
7可直接向基金发行机构赎回的基金为( )。
A.契约型基金 B.公司型基金
C 开放型基金 D.封闭型基金
8在货币政策( )，货币供需出现( )缺口，影响金融机构安全性的因索逐渐
增强，社会经济运行的链条常常发生断裂。金融风险增加。
A.紧缩期 较大 B紧缩期 较小 C宽松期 较大 D宽松期 较小
9国际清算银行《巴塞尔协议》对“金融机构的资本充足率”指标定为( )。
A 8% B 4% C 5% D 9%
10下列选项中，不属于按风险所形成的因素划分的微观金融风险的是( )。
A.管理风险 B操作风险 C信用风险 D投资风险
11下列微观金融风险的规避方法中，不属于转嫁风险的尾( )。
A出售 B担保 c保险 D资产种类的分散
12金融具有公共品的特质，表现为( )。
A.消费的竞争性和供给的非排他陆 B消费的非竞争性和供给的排他性
c消费的非竞争性和供给的非排他性 D.消费的竞争性和供给的排他性
13《中华人民共和国商业银行法》要求，设立商业银行的注册资本最低限额为( )
人民币。
A.1亿元 B 10亿元 c 2亿元 D 5亿元
14商业银行的分支机构应具有规定数额的营运资金，若其营运资金从资本金或公积金
中拨付，累计拨付总额不得超过总行资本金的( )。
A 20% B 50% C 30% D.60%
15银行机构的核心资本不包括( )。
A实收资本 B资本公积
c呆账准备金 D.盈余公积以及未分配利润
16我国银行机构的核心资本率.即核心资本与表内、外风险加权资产期末总额之比不
得低于( )。
A 2% B.5% C.3% D.4%
17证券市场的“三反”原则不包括( )。
A反操纵监管 B反投机监管 C反内幕交易监管 D反欺诈监管
18下列( )不是保险公司的终止形式。
A解散 B.撤销 c.接管 D破产
19我国规定-保险公司必须将其接受的保险业务的( ) (人寿保险除外)办理法
定再保险。
A 20% B.10% C.30% D.15%
20保险公司负债主要体现为( )。
A保险责任准备金 B.未决赔款责任准备金
c.未到期责任准备金 D.保险保障基金
21保险公司经股东会决议将公积金转为资本金时，所留存的该公积金不得少于注册资
本金的( ).
A 20% B.25% C.30% D.15%
22 下列保险资金运用形式说法错误的是( )
A存放银行 B.购买政府债券
C金融债券 D.设立证券经营机构
23下列选项中，不是农村信用社服务缺失的表现的是( )。
A机构的缺失 B.资金的缺失
C 服务方式的缺失 D.人员的缺失
24.( )年，国务院下发《深化农村信用社改革试点方案》.要求以服务农业、农村
和农民为宗旨，加快信用社管理体制和产权制度改革。
A.1985 B.2003
C.2007 D.1996
25下列选项中，不属于贷款风险分类的原则的是( )。
A.风险原则 B.审慎原则
C 灵活原则 D.静态管理原则
26借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息.
即使执行担保，也可能会造成一定损失。这类贷款是( )。
A次级类贷款 B.可疑类贷款
C 关注类贷款 D.损失类贷款
27根据现行规定，农村信用社授信(或贷款)规模与资本金之间的比例为( )。
A.30% B15%
C 20% D 10%
28农户小额信用贷款应于发放后( )内进行贷后检查，重点检查本笔贷款的使用情况。
A 20天 B 10天
C 30天 D.15天
29质押担保贷款业务中动产和仓单、提单质押率不得超过( )。
A.50% B.70%
C 90% D 80%
8有关抵押率的说法错误的是( )。
A.抵押率又称“垫头”.是抵押贷款本金利息之和与抵押物评估价值之比
B.抵押率一般不超过70%
c.通用设备的抵押率不得超过40%
D非通用设备的抵押率不得超过10%
30上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( )年和( )年正式开业。
A 1990 1991 B.1991 1990
C.1991 1992 D 1992 1991
31在我国，证券交易所的设立和解散须经( )批准。
A.中国证监会 B中国纪委
c.全国人民代表大会 D.国务院
32从我国目前的证券经纪业务内容来看( )。
A股票的柜台交易逐渐增加 B债券交易的主要形式是柜台代理买卖
c我国没有股票的柜台交易 D我国没有任何证券的柜台交易
33证券经纪商对委托人的首要义务是( )。
A为客户的一切交易保密 B.坚持了解客户原则
C 认真与客户签订证券买卖代理协议 D.严格按委托人的要求办理委托事务
34在我国，股票账户可以买卖的对象有( )。
A.股票 B.债券
C .基金 D.以上都可以
35开立证券账户的基本原则是( )。
A.合法性和公正性 B.合法性和真实性
C .真实性和公开性 D.公正性和公平性
36下列关于申报原则的说法.不正确的是( )。
A 证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、价格优先”的原则进行申报竞价
B 证券营业部在交易市场买卖证券均须公开申报竞价
C 证券营业部在申报竟价时.须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定
的因素
D.证券营业部在同时接受两个以上委托人买进与卖出委托且种类、数量、价格相同
时，可以自行对冲完成交易
37.对连续竞价的申报方法.错误的说法是( )。
A.无论买入或卖出.按现行规定.股票、基金类证券在一个交易日内的交易价格相
对上一个交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%
B如买入或卖出有一方无揭示价格，则申报价格按另一方的即时揭示价格上下一定
百分比为限
C 如果买卖双方均无揭示价格.则按最新一笔成交价为申报价格的基准.如当日无
成交价.取前一日平均价为申报价格的基准
D.国债连续竟价的价位为在前一笔成交价的基础上涨跌幅度不超过10%
38.证券公司证券自营业务买卖的对象是( )。
A.上市证券 B.非上市证券
C 上市证券和非上市证券 D.所有有价证券
39.对申请证券自营业务资格的程序.不正确的说法是( )。
A.证券公司根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》中相关条款所列的从事
自营业务所需具备的条件进行自我审核
B.证券公司根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》中相关条款的规定，制
作并向中国证监会报送有关文件
C 中国证监会收到完整申请资料后，在规定时间内对申请文件进行审查
D经审查不符合条件的.不予颁发资格证书。半年内可继续申请
40.申请证券业务资格证书时。正式开业时间未超过( )的证券公司。应报送从开
业时起至上一年度末的经营证券业务情况说明。
A. 1年 B.2年
C 3年 D.4年
41已取得资格证书的证券公司如需要保持其证券自营业务资格，应在资格证书失效前
( )内。向中国证监会提出申请并报送经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的上一年度末的会计报表。
A. 2个月 B.3个月
C 6个月 D.1年
42证券的代销、包销期限最长不得超过( )。
A.2个月 B.3个月
C.6个月 D.90日
43.下列信息不属内幕信息的是( )。
A公司的经营方针和经营范围的重大变化
B公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定
C 公司的不到三分之一的监事发生变动
D.公司发生重大亏损或者重大损失
44.根据《中华人民共和国证券法》的规定，经营自营业务的证券公司注册资本最低限额为( )。
A.人民币1亿元 B.人民币5亿元
c.人民币2 000万元 D.人民币5 000万元
三、多选题
1.信托的要素包括( )。
A.信托目的 B.信托财产
C 信托关系 D.信托关系人
E信托行为
2按照信托财产的性质不同，信托可分为( )。
A资垒信托 B财产信托
C法定信托 D有价证券信托
E.自由信托
3下列选项中，属于个人信托业务的是( )。
A财产处理信托业务 B人寿保险信托业务
C监护信托业务 D特定赠与信托业务
E有价证券信托业务
4投资信托的作用包括( )。
A分散风险 B专家决策
C确保投资者获得稳定收益 D聚集资金
E发展公益事业
5国际租赁的主要方式有( )。
A.融资租赁 B，经营租赁
C.维修租赁 D杠杆租赁
E单～租赁
6 金融风险的特征包括( )。
A.扩散性 B.偶发性
C 破坏性 D.社会性
E 周期性
7吸引外资中泡沫形成的三种形式为( )。
A.膨胀性泡沫 B亏损性泡末
C.高利率性泡沫 D.社会性泡沫
E周期性泡沫
8金融风险监测、预警系统主要由( )组成。
A指标体系的建立 B.预警界限
c数据处理 D.灯号显示
E.统汁数据
9.按业务经营面临的风险。微观金融风险可分为( )等。
A流动性风险 B.利率风险
c信贷风险 D.投资风险
E.汇率风险
10金融稳定的特点包括( )。
A 全局性 B.动态性
c.效益性 D.社会性
E 综合性
11.中央银行金融稳定职能的发挥包括( )。
A积极参与国际经济协调
B改善宏观经济环境
c防范化解金融风险
D深化金融改革，全面提升金融机构的竞争力
E.建立金融风险预警机制，建立跨部门的金融稳定协调机制
12.金融监管的原则包括( )。
A.全局性原则 B.合理适度竞争原则
c.依法管理原则 D.安全稳健与经济效益结合的原则
E.自我约束和外部强制相结合原则
13 银行业市场准入监管的`主要内容有以下几方面( )。
A审批机构 B.审批高级管理人员的任职资格
c审批业务范围 D.监管资本充足性
E.审批注册资本
14.市场运营的监管主要包括( )。
A.资本充足性 B.资本安全性
C 流动适度性 D.收益合理性
E.内控有效性
15.对银行机构的流动性监管主要有以下内容( )。
A.银行机构的流动性应当保持在适度水平
B 监测银行资产负债的期限匹配
C 监测银行机构的资产变化情况
D.分析各类资产占全部资产的比例
E.监测银行机构资本构成的变化
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